Как привлечь инвестиции в проект: поиск и привлечение инвесторов, типичные ошибки претендентов

0

Необходимость стороннего финансирования весомых проектов возникает в 90 % случаев. Разберемся, каким образом найти инвестора, как его не «упустить» и на каких условиях с ним сотрудничать, чтобы получить взаимную выгоду.

Поиск начинается с понимания инвестирования и роли в этом процессе инвестора. Инвестиции подразумевают вложение капитала в инновационные или масштабные проекты, компании разных сфер деятельности, социально-экономические программы с целью приобретения реальных активов или ценных бумаг.

Потраченные средства начинают приносить доход их собственнику спустя определенное время (преимущественно длительное). Инвестор напрямую заинтересован в прибыльности объекта своего капиталовложения и минимизации рисков по его реализации.

Достоинства и сложности

Поиск инвесторов для финансирования стартапаПривлечь инвестиции в стартап или иной действующий проект, требующий существенных вложений, на практике не так просто, как получить, к примеру, заемное или бюджетное финансирование.

При хорошей кредитной истории и наличии залогового имущества, решение, скорее всего, будет принято в вашу пользу.

Частного инвестора же нужно заинтересовать, ведь от реализации проекта зависит не только уровень его дохода, но и репутация.

Причина, по которой инвесторы отказываются вкладывать деньги в стартап, кроется в высокой степени риска. Никто не дает гарантий, что средства вернутся к их владельцу. Что касается уже запущенных проектов, то здесь возникает ряд вопросов:

  1. Что привело к «замораживанию»?
  2. Почему первоначальный инвестор не желает осуществить дополнительное финансирование?
  3. Принесут ли инвестиции прибыль в будущем?
  4. Применялись ли мошеннические схемы в реализации проекта?

Указанные выше проблемы вынуждают потенциального инвестора провести независимую оценку стоимости бизнеса. Процедура называется Due Diligence и стоит, к слову, немало. Нагрузка в этом случае ложится на плечи инвестора, так как сведения о проведенной ранее оценке проекта, могут оказаться недостоверными.

К недостаткам привлеченного финансирования также относятся:

Плюсы и минусы привлеченного финансирования

  • сложность оформления документов в связи с внесением в Устав нового соучредителя;
  • длительность периода поиска средств;
  • частичная потеря управленческих функций.

Главный плюс привлеченного финансирования – возможность получения средств в большом объеме. Важно и то, что инвестор осуществляет внешний контроль над рациональностью и законностью использования ресурсов на достаточно высоком уровне. Это приводит к более эффективной деятельности компании при реализации проекта, и соответственно, большей вероятностью достижения поставленных в бизнес-плане задач.

Поиск инвестиция для бизнесаЕсли вы считаете, что ваша бизнес-идея имеет хорошие перспективы, но не хватает денег на ее реализацию, вам стоит задуматься о поиске инвесторов. Инвесторы для открытия перспективного бизнеса: тонкости поиска и секреты привлечения.

Как заработать деньги, инвестируя в микрофинансовые организации, вы узнаете здесь.

Прямые и портфельные инвестиции: в чем принципиальная разница? В этой статье http://businessmonster.ru/investitsii/pryamyie-i-portfelnyie.html разберем понятия и рассмотрим, кто может инвестировать.

к содержанию ↑

Поиск и привлечение инвесторов при проектном финансировании

Когда денежный вклад инициатора идеи находится на уровне ниже 30% от требуемой на ее реализацию суммы, вместо разделения проекта на этапы или уменьшения его стоимости разумно попытаться найти инвестора. Средства могут привлекаться за счет:

Проектное финансирование

  • бюджетного финансирования;
  • собственных средств;
  • кредитного финансирования (с помощью выпуска облигаций или банковских кредитов);
  • акционирования;
  • смешанного финансирования;
  • проектного финансирования.

Последний источник рассмотрим детальнее. Особенностью проектного финансирования является обеспечение возвратности вложений в виде генерируемых проектом денежных доходов.

При этом риски по проекту оптимально распределяются среди всех участвующих в осуществлении дела сторон.

Рассредоточение степени ответственности отходит от традиционной кредитной сделки. Стоит отметить и возможность совмещения капиталов: коммерческого, международного, банковского и государственного.

Такой специфический механизм базируется на тщательном анализе помимо экономических и технических характеристик планируемого к реализации проекта рисков. Доходы проекта за вычетом всех издержек составляют базу возврата вложенного капитала.

Работа с инвесторамиПри осуществлении проектного финансирования сотрудничество обычно подразумевает либо продажу впоследствии стратегическому инвестору доли инициатора проекта, либо совместное существование в качестве совладельцев бизнеса, либо обратный выкуп инициатором проекта у соинвестора акций.

В случаях, когда речь идет о консолидации владения компанией, полный цикл сотрудничества длится 3-5 лет.

Проектное финансирование в мировой практике характеризуется расширенным кругом кредиторов. В связи с этим возникают консорциумы, представителями интересов которых выступают крупные банки-агенты. Однако риски на себя последние не принимают. Что касается России, то для банковских учреждений законодательством установлены пределы общих кредитных рисков, ответственность за которые может нести один заемщик.

к содержанию ↑

Типичные ошибки претендентов

Отпугнуть инвестора, заинтересованного в реализации конкретного проекта посредством предоставленных им на определенных условиях средств, могут:

Разработка бизнес-плана

  1. Отсутствие бизнес-плана.
  2. Недостоверность информации (информация о рисках и недостатках проекта умалчивается, выгодность – приукрашивается).
  3. Требование необоснованных сумм.
  4. Незнание инвестора (важно понимать, с кем имеешь дело).

Бизнес план должен быть качественным. За эти понятием скрываются такие характеристики документа, как детальность, точность расчетов, всесторонний анализ проекта. Основные требования инвесторов к бизнес-плану направлены на то, что документ:

  • давал четкое понимание выгоды для инвестора;
  • демонстрировал все возможные риски проекта;
  • объяснял, какая финансовая модель будет использоваться при реализации проекта;
  • содержал маркетинговые исследования (анализ рынка и конкурентов);
  • обосновывал первоначальные расходы;
  • отражал перспективы развития.
Важным вопросом является также наличие хорошей команды. Новичкам в деле инвесторы скорее откажут.

Напротив, доказав наличие опыта в конкретной сфере и способность налаживать связи в нужных кругах, в разы можно повысить шансы получить заветное финансирование.

к содержанию ↑

Где искать инвесторов

Angel List - площадка инвесторовПоиск инвестора можно осуществить среди крупных игроков рынка в требуемой отрасли.

Выбрав подходящих вам адресатов, направьте им краткое резюме проекта. Можно искать источник финансирования и на специализированных выставках, форумах, конференциях.

Самым «ленивым», но от этого не менее действенным, считается поиск в интернете.

Самыми распространенными площадками, где большинство людей, имеющих свободные средства, осуществляют мониторинг способных заинтересовать их проектов, являются: Angel List, Napartner, Pitch Book, Startup Point, Wanted Venture Capital. Главное здесь, пожалуй, – достойно заявить о себе.

Сделать это помогут такие стратегические действия:

  1. Определите, на каком этапе находится ваш проект (зарождения, зрелости, становления, расширения, раннего роста). Так вы скорее определите «вашу» целевую группу инвесторов.
  2. Грамотно донесите предложение адресату. Бизнес-план должен быть, емким (без никому не нужной воды), ярким (сыграйте на уникальности проекта) и понятным инвестору (финансовая часть, способы реализации, риски, ответственность, выгода, потребность в финансировании, производственный и управленческий персонал, прогноз финансового состояния и пр).
  3. Ведите переговоры уверенно и компетентно. Не игнорируйте подготовку к встрече. Важно знать, что предлагаете.
  4. «Закрепите» договоренности документально («условия сделки», «меморандум о сотрудничестве», «письмо об обязательствах»).

И помните – кто ищет, тот всегда найдет. Главное – относитесь к происходящему более чем ответственно и не теряйте времени, «схватив быка за рога».

Сбережения и инвестиции - структура моделиСоотношение между уровнями накоплений и инвестиций влияет на равновесное состояние экономики. Рассмотрим подробнее модель «сбережения-инвестиции», а также структуру и особенности сбережений и расходов.

О стратегии работы с портфельными инвестициями читайте в этом материале.

к содержанию ↑

Видео на тему


Понравилась статья?

Cледите за обновлениями ВКонтакте, Одноклассниках, Facebook, Google Plus и Twitter.

Расскажи об этой статье друзьям и возвращайся снова! По вопросам рекламы сюда.

Поделиться

Ответить