Инвесторы для открытия перспективного бизнеса: тонкости поиска и секреты привлечения

И если для организации небольшого бизнеса можно ограничиться продажей какого-то имущества и займом у друзей, то реализовать масштабный проект реально лишь с привлечением инвестора.

Где его найти, как заинтересовать, на каких условиях сотрудничать? Рассмотрим все нюансы данных вопросов.

Инвестор для бизнеса

Не секрет, что наличие свободных денежных средств – основная составляющая как создания собственного бизнеса, так и его расширения.

В этих условиях фактически чрезвычайно актуальной представляется задача поиска инвестора для разных стадий развития предпринимательской деятельности.

Стоит отметить, что они также озадачены проблемой поиска потенциального партнера, в чей бизнес могли бы сделать капиталовложения. Поэтому важно не упустить друг друга!

Не все проекты могут заинтересовать инвесторов. Абстрактные идеи будут отклонены. Вряд ли кто-то захочет вкладывать средства в «бумагу». Востребованы коммерческие проекты, дающие четкое понимание относительно сути продаваемых продукта или сервиса, а также способов и возможностей заработка на них.

Относительно направления рассуждать сложно, ведь успешные начинания возможны во многих сферах.

С чего начинать поиск

К поиску инвестиций на начальной стадии коммерческого проекта (создание бизнеса) стоит приступать исключительно после написания подробного бизнес-плана с расчётами по затратам и окупаемости, анализом рынка, рисков и конкурентов. Важно отразить следующую информацию:

• Суть стартапа. Кратко опишите основную идею проекта, на кого он рассчитан, какие выгоды может принести целевой аудитории и на каком этапе находится.
• Описание команды. Укажите, кто будет задействован в реализации проекта с детализацией функциональных обязанностей.
• Определение аналогов. Опишите возможных конкурентов и объясните, чем ваш продукт выделяется среди них.
• Бюджет. Распишите стоимость проекта в деталях.
• Сроки. Укажите поэтапно цикл полного запуска стартапа.
• Маркетинговая политика. Опишите способы продвижения продукта и привлечения пользователей.
• Уникальность. Дайте понять инвестору, почему ваш проект считается перспективным.

Просчитайте рентабельность стартапа и возможный доход в краткосрочном и долгосрочном периоде.

Уместно составить краткое резюме проекта, в котором емко изложить самую важную информацию.

Также необходимо подготовить инвестиционное предложение с обоснованием интересов и коммерческих выгод для сторон в случае сотрудничества.

Затем стоит проанализировать группы инвесторов, которым может быть интересна ваша идея, и направить им резюме и инвестиционное предложение.

Начать предлагать свой проект необходимо современным способом – с Интернета. Есть специализированные ресурсы, посвященные стартапам. На них можно почерпнуть массу полезной информации. Такие сайты предполагают общение напрямую с потенциальными инвесторами.

Проверить удачность идеи можно по комментариям от инвесторов и иных стратаперов. Не стоит навязываться. Если ваш проект заинтересует кого-то, вам позвонят и назначат встречу.

Поиск на стадии роста производства

На этом этапе получить финансирование проекта легче, чем на стадии становления бизнеса.

Предприятие смогло выйти на рынок, собрать определенную клиентскую базу, сформировать спрос на свою продукцию, поэтому выглядит для инвесторов привлекательным.

На стадии бурного развития найти инвесторов для бизнеса не составит особых усилий.

Бизнесмен уже предлагает не «кота в мешке», а реальный работающий проект, поэтому может формулировать «свои» условия потенциальному партнеру.

Потребуется предоставить презентацию проекта (обязательна финансовая составляющая) и провести переговоры с венчурными инвесторами.

Часто неопытные бизнесмены в попытке запустить проект допускают ошибки, которые впоследствии являются поводом для отказа в финансировании. Основные из них:

• большие просчеты по статьям затрат;
• отсутствие профессиональной команды;
• игнорирование маркетинговой политики;
• непонимание коэффициента полезности проекта (выгод для конечных пользователей, инвесторов, собственника);
• недостаточное внимание к коммерческой стороне проекта;
• отсутствие полноценной концепции;
• подача потенциальным инвесторам ложных сведений;
• создание клона действующего проекта.

Как привлечь финансы в бизнес

Привлечь инвестора непросто, но вполне реально.

Существуют 4 основных стадии взаимодействия:

• изучение первичных документов по инвестиционной сделке;
• исследование схемы бизнеса (возможно привлечение экспертов);
• совместное управление проектом;
• выход инвестора из бизнеса.

К каждой стадии нужно подходить максимально ответственно. Данные в документах важно проверять и желательно подписывать в присутствии нотариуса.

Возможен вариант, при котором инвестор управляет бизнесом, введя в состав директоров проверенного человека.

Также он может осуществлять контроль через отчетность.

Иногда вкладчик самостоятельно нанимает финансового директора или бухгалтера проекта. Если разбираться в способах выхода из бизнеса, то наиболее вероятны: выкуп доли инвестора автором стартапа или выход на биржу.

Человек, который «горит» идеей, более убедителен, нежели тот, кто шаблонно излагает резюме. Рассмотрим, что еще может повлиять на выбор инвестора. Рекомендации «бывалых» сводятся к следующему:

1. Грамотное ведение дел. Мало найти партнера – важно его привлечь. Докажите потенциальному партнеру, что иметь с вами дело ему выгодно. Продемонстрируйте свои сильные стороны: элегантный внешний вид, пунктуальность, грамотность изложения информации, умение вести конструктивный диалог.
2. Конкуренты «без купюр». Узнайте о конкурентах все (доли, масштабы влияния, географию спроса и прочее). Часто инвесторы просят изложить информацию о главных игроках конкретного рынка и его объемах. Вы должны владеть информацией. Кроме того, эти знания помогут вам усовершенствовать свой проект так, чтобы он выгодно отличался от аналогов.
3. Краткость – сестра успеха. Заразить своей идеей собеседника можно лишь в первые минуты переговоров. Этого же времени хватит, чтобы получить отказ. Излагайте суть проекта предельно емко, но информативно. Не лейте воду, излагайте инновации стартапа.
4. Креативность. Подходите даже к самому банальному предпринимательству нестандартно. На это «клюнут» не только вкладчики, но и потребители. Новое – хорошо забытое старое, хотя, естественно, уже с другим привкусом.
5. Личный опыт. Опыт ведения неубыточного бизнеса, безусловно, будет оценен вкладчиками. При его отсутствии делайте упор на компетентность команды.
6. Показывайте свои активы. Наличие активов (патенты, торговые марки, права на ПО, имущество в собственности и прочее) снижает риски вкладчика, поэтому приветствуется. Если бизнес не окупится, активы можно продать, чтобы вернуть часть средств. Не утаивайте такую информацию.
7. Реалистичные прогнозы. Если большая прибыль возможна лишь в долгосрочной перспективе, не лгите вкладчику об этом. Красивые графики и диаграммы, взятые «с потолка» вызовут лишь скепсис. Будьте готовы объяснить, откуда взялись цифры, и какие методы прогнозирования использовались.
8. В рекламе сила. Секрет успеха любого проекта в том, что он должен быть на слуху. Пусть о стартапе узнают максимальное количество людей. Начинайте действовать через друзей и знакомых. Ведь «Сарафанное радио» – действенный и доступный рекламный ход.
9. Самое важное – цифры. Оперируйте цифрами. Сколько человек насчитывает потенциальная база клиентов? Какой поток денег сможете генерировать? Какая прибыль будет способствовать расширению компании? Каковы прогнозы прибыльности проекта? Все эти вопросы могут возникнуть у инвестора. Зная на них ответы, вы сможете произвести «правильное» впечатление.
10. Собственные инвестиции. Частичное самофинансирование свидетельствует о серьезности намерений бизнесмена. Это дополнительный плюс в «вашу» копилку. Совет от автора: С самофинансированием можно хитрить. Взносы могут быть как денежные, так и имущественные. У вас есть собственное помещение? Сделайте в нем офис и указывайте в статье затрат, как аренду.
11. Цель для заработанных денег. Ответ на этот вопрос не должен быть размытым (к примеру, открыть 3 точки в новом ТРК).
12. Четкое предложение. Бизнесмен должен понимать целостную картину проекта и что именно необходимо от инвестора. Отталкиваясь от этого, делайте коммерческое предложение.

Соблюдая указанные правила, вы наверняка сможете привлечь к финансированию своего дела достойного инвестора.

Правильное оформление соглашений

Договоренности, полученные в ходе встречи стартапера с инвестором, обязательно должны быть закреплены документально. Составляется договор, в котором необходимо закрепить вопросы:

• параметры (размер, сроки и порядок) финансирования;
• условия участия сторон в проекте;
• гарантии и обязательства;
• формы и сроки отчетности;
• условия выхода одной из сторон из компании.

Предварительно (перед подписанием) все документы важно просмотреть совместно с юристом. Крайне важно понимать суть пунктов договора и каждой формулировки. Лишь при таком подходе вы сможете вовремя уточнить все нюансы и не пропустить выгодное предложение.

Классификация инвесторов

По институциональному признаку бывают:

• Частные инвесторы — обычные люди, в основном физические лица, инвестируют в интересные бизнес идеи;
• Институциональные инвесторы — разнообразные банки и фонды прямого финансирования с четко оговоренными в договоре правами участия в проекте.

Частные партнеры можно найти среди своих знакомых или знакомых знакомых если у вас небольшая, но высокодоходная идея. В прочем, существуют и более масштабные проекты как и частные люди с необходимым капиталом, но найти таких людей будет уже сложнее.

Фонды прямого финансирования же предлагают довольно большой и постоянный поток инвестиций в обмен на весомую долю в проекте, либо выплату постоянных %-ов после прохождения порога самоокупаемости.

Как найти инвестора для Стартапа

Как всякое предприятие, стартап (интернет-проект) начинает свое постепенное развитие с идеи, для воплощения которой в жизнь необходимы определенные средства.

Для реализации масштабных проектов, предусматривающих выполнение полного производственного цикла, мелкого займа или семейного бюджета будет недостаточно.

В этом случае придется прибегнуть к поиску инвестиций и инвестора для бизнеса.

Чаще всего стартапы требуют наибольшего финансирования на стадии раннего роста, когда «продукт» появляется на рынке и активно продвигается. Без капиталовложений здесь не обойтись.

Источниками инвестиций могут быть следующие типы инвесторов:

1. Бизнес-ангелы. Представляют собой частных лиц, готовых профинансировать проект за счет собственных средств. Это вид инвестирования, который только начинает развиваться в России. Бизнес-ангелы часто с легкостью идут на риск, надеясь получить весомую прибыль. Поэтому привлечь такого инвестора в свой бизнес не просто, оригинальные и высокорентабельные проекты, требующие финансирования на начальном этапе, для них интересны.
2. Государственные программы по поддержке предпринимательства. Получить начальный капитал (наряду с информационной и юридической поддержкой) от государства вполне реально. Конкурсы объявляются местными администрациями. Желательно, чтобы проект приносил пользу городу или его жителям.
3. Фонды прямых инвестиций. Представляют собой предприятия, вкладывающие деньги в рисковые проекты по производству востребованной продукции. Венчурные фонды распоряжаются средствами вкладчиков, а не собственным бюджетом, поэтому рассчитывают на колоссальную прибыль от реализации проекта и длительные выплаты процентов. Венчурные фонды инвестируют средства в стартапы на любых этапах. В этом случае предстоит длительный и достаточно трудоемкий подготовительный этап, в ходе которого понадобится провести ряд переговоров и собрать комплект специальных документов.

Разберемся, на что обратить внимание:

1. Личная совместимость. К человеку, который подсознательно вам неприятен, лучше не обращаться вообще. Без личной симпатии партнерский союз имеет все шансы стать провальным.
2. Дальнейшее сотрудничество. Не только инвестор выбирает стартапера, но и наоборот. Ознакомьтесь с investing patterns (инвестиционной моделью) потенциального вкладчика. Как он собирается действовать: разово вложить деньги в проект или инвестировать его впоследствии, принимать активное участие в деятельности организации или же исключительно финансировать. Соберите сведения о репутации инвестора, имеет ли он в бизнес-кругах вес или собирается вкладывать средства впервые. Возможно, у вас найдутся общие знакомые, которые смогут «замолвить словечко» за вас.
3. Предыдущие инвестиции. Соберите информацию о проектах, куда инвестор ранее вкладывал средства. Возможно, они не оправдали себя. Уместно будет обратиться в те компании с целью получения информации о том, как себя проявил человек. Часто вкладчики имеют личные предпочтения, определенные географическим местоположением, сферой бизнеса или стадией проекта. Если стартап не вписывается в эти рамки, не тратьте время на переговоры, которые ни к чему не приведут. В случае специализации инвестирования на «вашей» сфере, стоит побороться за такого вкладчика. Он поможет и деньгами, и опытом.
4. Подписание NDA (соглашение о неразглашении информации). Вряд ли кто-либо сочтет нужным подписывать подобный документ на первой встрече. Выкладывайте лишь ту информацию по проекту, которую можно «светить» посторонним. При заинтересованности вашей идеей и желании ее дальнейшего изучения проблем с подписанием соглашения возникнуть не должно.
5. Работа с юристом. Подходите к подписанию основных бумаг взвешенно и профессионально. Только так можно снизить риски возникновения недопонимания и добиться «юридической чистоты» ведения бизнеса.

Поиск в России

Взаимоотношения с инвестором должны строиться на доверии, поэтому партнера в первую очередь стоит искать среди ближайшего окружения стартапера или же с его помощью.

Это наименее рискованный способ инвестирования.

Неплохим способом привлечения финансирования представляется интеллектуальный поиск обеспеченных людей (бизнес-ангелов), которым инвестирование в проект может быть интересно.

Стоит отметить, что бизнес-ангелы предпочитают просматривать предварительно оцененные проекты. Искать их можно в пресс-релизах, социальных сетях, СМИ, аналитических материалах.

Таким методом можно «заполучить» именитого инвестора. Впоследствии его имя и авторитет будут играть на вас.

Возможен поиск вкладчиков через специальные биржи стартапов в Internet и каталоги инвесторов по России. Стоит учитывать, что здесь есть определенный риск попасть на мошенника.

Уместно посещать тематические выставки и конференции, на которых могут присутствовать нужные вам люди.

Минус в том, что возможно понадобится оплатить презентацию проекта или свое «участие» в мероприятии и при этом ни с кем не познакомиться.

Существуют также ассоциации частных инвесторов и аналогичные объединения. Можно обратиться в структуры, которые имели дела с подходящим вам вкладчиком, с просьбой порекомендовать вас. Эффект будет больший, чем вы станете надоедать звонками.

Наиболее востребованные инвесторы:

• ABRT (фонд инвестирует в софтверные компании);
• Addventure (крупный инвестор, финансирующий перспективные проекты в начальной стадии);
• Almaz Capital Partners (фонд отдает предпочтение проектам в телекоммуникационной и медийной отраслях, инновационным технологиям);
• ALTWeb Capital (фонд, направляющий крупные капиталовложения в проекты в сфере программного обеспечения, потребительского интернета, онлайн-игр, мобильных технологий на любых стадиях);
• Altair Capital (фонд, делающий первоначальные вложения в стартапы).

Поиск инвесторов в малый бизнес необходимо осуществлять всеми доступными способами.

Нельзя предугадать, какой из них «выстрелит». Хотите, чтобы ваш проект легко «ушел с молотка»? Попробуйте сначала продать его себе.

Поставьте себя на место партнера. Лично вы вложили бы в него собственные деньги, прочитав бизнес-план? Если да – приступайте к активной фазе поиска финансирования, нет – дорабатывайте!

И помните обо всех тонкостях взаимодействия с инвесторами. Четко понимать границы своей компетенции и выгоды должна каждая сторона.

Видео на тему