Инвестиции в строительство жилой недвижимости: стоит ли вкладывать средства? Механизм привлечения

Многие годы вложения в сферу недвижимости считалось самым лучшим видом инвестирования капитала.

Отсутствие влияния инфляции на денежные активы, повышение стоимости недвижимости со временем или постоянный приток денежных средств от сдачи в аренду недвижимого имущества – это только несколько плюсов подобного рода инвестиций.

Однако и тут можно встретиться с финансовыми рисками и ощутить ряд недостатков. В статье я попытаюсь раскрыть самые популярные виды инвестирования в недвижимость и расскажу об их особенностях

Стоит ли инвестировать в недвижимость?

В период кризиса все хотят сохранить свои денежные средства. Одни предпочитают покупку золота, другие – положить деньги в банк, а третьи ничего не делают и просто прячут деньги под подушкой, в надежде, что так спасут свои активы. В случае накопления небольшой суммы денег, приобретение драгоценных металлов является хорошим способом уберечь деньги от инфляции. Но если у вас достаточно средств и вы хотите не просто сохранить капитал, но и получить доход, то приобретение недвижимости является отличным вариантом.

Существует ряд целей инвестирования в строительство жилой недвижимости:

• Приобретение недвижимости для себя.
• Приобретение квартиры в новостройке, с целью сдачи в аренду.
• Инвестирование в начинающиеся строительство, с целью дальнейшей продажи готовой квартиры по высокой цене.

Все варианты имеют преимущества и недостатки. Рассмотрим их более подробно.

к содержанию ↑

Покупка недвижимости для личного пользования

Накопив достаточно средств за долгие годы, многие решаются либо сменить жилье, либо приобрести квартиру родственникам. Инвестируя в строительство дома можно постепенно проводить выплату своей квартиры, а со временем получить готовую квартиру в новом доме.

к содержанию ↑

Квартира для аренды

Сдавая жилплощадь в аренду, собственник квартиры постоянно будет получать ежемесячный доход.

Квартиру можно сдавать посуточно или на длительный период. Доход от сдачи квартиры посуточно приблизительно в два раза больше ежемесячной оплаты за аренду жилья (в расчете на один месяц).

Хозяин квартиры постоянно будет получать пассивный доход. Однако и здесь есть свои нюансы. Все зависит от множества факторов:

• Жильцы. Не всегда в квартире проживают люди, а при посуточной сдаче отсутствие жильцов распространённая проблема. Погнавшись за большим доходом, можно получить только убытки.
• Город. В большом городе, в отличие от маленького провинциального городке, всегда больший приток новых студентов, рабочих и туристов.
• Ремонт. Косметический ремонт или его отсутствие существенно влияет на решение квартиросъемщика.
• Месторасположение. Квартира, расположенная ближе к центру всегда будет стоить дороже, чем квартира в тихом уютном спальном районе. Это зависит от цели аренды квартиры и от пожелания потенциальных жильцов.
• При наличии большого количества плюсов, нужно помнить и о недостатках.
• Капиталоемкость. Необходимость большого количества денежных средств самый большой минус. Нужно не только собрать много денег для покупки квартиры, но и потратиться на ремонт.
• Период окупаемости. Выгодной инвестицией в недвижимость считается та инвестиция, которая окупается после 100 месяцев арендной оплаты. В реальной жизни период окупаемости инвестиций составляет около десяти лет.

к содержанию ↑

Перепродажа квартиры

Инвестируя в строительство новостроек, можно приобрести квадратные метры жилплощади достаточно дешево, а после завершения проекта и ремонта в квартире, можно ее продать.

В данном случае доход от продажи превышает первоначальную инвестицию на тридцать, а то и сорок процентов.

к содержанию ↑

Механизм привлечения инвестиций

Денежные средства привлекаются в виде инвестиций в строительство через фонды финансового строительства, институты совместного инвестирования, фонды операции с недвижимостью.

Также существуют варианты продажи ценных бумаг (целевые, процентные, дисконтные облигации).

к содержанию ↑

Фонд финансового строительства

Данный фонд содержит все денежные взносы инвесторов предназначенные для строительства.

ФФС (фонд финансового строительства) – это посредник, который, заключив договор с застройщиком, перечисляет деньги на строительство.

Данная структура занимается контролем использования денежных средств и строительства здания.

Такой способ инвестирования является самым популярным и, решив обратится в ФФС, запомните несколько правил:

• Заключая договор, необходимо проверить указанную стоимость жилья (не должна увеличиваться со временем), уточнить график оплат и дату ввода в эксплуатацию.
• Перечислять деньги необходимо на расчетный счет, чтоб осталось документальное подтверждение отправки денег.
• После заключения договора и первого взноса, инвестору должны вручить свидетельство участника фонда.
• В случае банкротства строительной компании или ФФС, вернуть свои деньги будет очень проблематично.

к содержанию ↑

Институты совместного инвестирования

Институт совместного инвестирования – паевой или корпоративный паевой инвестиционный фонд.

Он занимается объединением денежных инвестиций для получения прибыли.

Компании по управлению активами – это общество, занимающееся управлением активами институтов совместного инвестирования.

к содержанию ↑

Фонд операций с недвижимостью

Приобретая сертификаты данного фонда можно рассчитывать на получение дохода за счет ценового роста на недвижимость. Главная особенность – получение дохода, не приобретая жилье в собственность.

к содержанию ↑

Привлечение средств через облигации

1. Целевые облигации. Они привязаны к метрам квадратным и выпускаются после утвержденной проектной сметы, прошедшей проверку государственной экспертизой.
2. Дисконтные облигации. Выпуск осуществляется на начальных этапах строительства. Облигации не привязаны к определенному объекту строительства.
3. Процентные облигации. Выпуск таких облигаций осуществляется только компаниями с безупречной репутацией. Застройщик может реализовать жилье по окончанию.

Выбирая среди различных способов инвестирования нужно помнить о возможном банкротстве строительных компаний, подставных фирмах и различных финансовых рисках на рынке.

к содержанию ↑

Видео на тему